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新世纪金融投资有限责任公司风险控制制度
(试行 )
第一章 总则
第一条 为规范公司金融投资行为,保证金融投资业务工作质量
和效率,特制定本制度。
第二条 公司从事金融投资业务应遵守国家的法律法规和公司规
章制度,遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。
第二章 金融投资业务流程
第三条 金融投资业务流程主要包括:
? 客户申请
? 投资立项
? 项目初审
? 会议评审
? 投资审批
? 签订合同
? 跟踪监督
? 解除投资(代偿追偿)
第三章 客户申请与立项
第四条 客户咨询和申请由风险投资部受理,程序是:
1 、客户经理与来访客户交谈,根据客户口述的情况,登记《申投单
位信息表》。
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2 、客户经理向客户提供担保贷款业务有关要求、内容等情况。
3 、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填
报数据以及与借款、反